當你是自雇人士時 你的稅務情況比接受正常工資的人更復雜

當你是自雇人士時，你的稅務情況比接受正常工資的人更復雜。壞消息是，您沒有雇主負責為您支付國稅局(IRS)，因此您必須全年保持稅收。好消息是，除了可以獲得傳統(tǒng)薪水的人之外，您還有更多的選擇來節(jié)省稅款。

為了確保您完全遵守稅收規(guī)則并利用您可以申請的所有稅收優(yōu)惠，請查看這些針對自雇人士的五項稅務提示。

1.跟進支付季度估計的納稅額

被歸類為雇員的工人從聯(lián)邦稅和州稅中扣除工資，以及社會保障和醫(yī)療保險稅。作為一個自雇人士，沒有人會扣留任何東西 - 但是你仍然有責任在賺錢時繳稅。

如果您不全年納稅，那么當稅收日到來時，您可能會面臨巨額罰款。為避免這種令人不快的意外，您需要在4月，6月，9月和1月進行季度估計納稅。這些付款通常在當月15日到期，如果15日是在周末或假日，則在下一個工作日到期。

如果您認為您欠稅1000美元或更多，或者您的稅務負債在上一年度超過0美元，則必須支付估算稅。該 表格1040-ES，估計個人稅 可以幫助你計算出，如果你要估計稅作為一個單獨的。

如果您作為公司經(jīng)營業(yè)務，如果您希望至少欠稅500美元，則必須支付季度預估稅。 表格1120-W，公司的估計稅 可以幫助公司確定他們是否需要在年內(nèi)進行估計付款。

您可以通過支付當年應付金額的至少90%或使用去年的稅收作為安全港號來避免處罰。如果您支付上一年度支付的稅款的100%(如果您有更高的收入，則支付110%)，您將不會受到美國國稅局的懲罰。

2.索取您有權(quán)獲得的所有業(yè)務扣除額

當您為自己工作時，您可以就業(yè)務開支申請許多不同的稅收減免。根據(jù)您的具體情況，您可以扣除：

您支付的FICA(聯(lián)邦工資)稅的一半。

為您自己或您的家人支付的健康保險費。

稅務專業(yè)人員提供法律援助或協(xié)助的費用。

娛樂客戶的成本。

你的家庭辦公室，如果你家有專門的辦公空間。

您的車輛，如果用于商業(yè)目的。

企業(yè)債務利息。

從2018年的納稅年度開始，一些企業(yè)可以要求扣除20%的轉(zhuǎn)賬收入，其中包括來自獨資企業(yè)，合伙企業(yè)，有限責任公司，S公司和出租物業(yè)的收入。對于您是否可以申請扣除，有一些非常復雜的規(guī)則，但如果您符合條件，它可以為您節(jié)省大量資金。

3.了解您的業(yè)務結(jié)構(gòu)如何影響您的納稅義務

當您是自雇人士時，您可以選擇您所經(jīng)營的業(yè)務實體類型。許多人選擇將自己的業(yè)務作為獨資企業(yè)或合伙企業(yè)來運營，因為它很容易并且需要較少的文書工作。但另一種選擇是作為S公司運營。選擇合并您的業(yè)務可以提供責任保護，并且在稅收方面也可以為您提供更大的靈活性。

例如，如果您作為S-corp運營，您可以支付合理的薪水，并以分配的形式從您的公司中獲取一些利潤 - 您不需要支付FICA稅。

確保您了解所有不同的業(yè)務結(jié)構(gòu)，并確保在為您的企業(yè)選擇最佳實體類型時考慮所有稅務規(guī)則，責任保護和先決條件。

4.利用退休稅收優(yōu)惠

自雇人士沒有雇主提供401(k)計劃 - 但如果您是自己的老板，您可以為自己開設(shè)退休帳戶。其中許多賬戶允許您對退休儲蓄賬戶的捐款申請大量的稅收減免。

自雇人士的退休賬戶選擇包括：

SEP-IRA：作為雇主或個體經(jīng)營者，您可以將自營職業(yè)收入的凈收入的25%捐贈給SEP-IRA，2019年的最高捐款為56,000美元。您必須為在計算您的收入以確定您的繳費限額時，SEP供款和自雇稅。

簡單的愛爾蘭共和軍：作為一名員工，您可以在2019年向SIMPLE愛爾蘭共和黨捐款13,000美元。如果您超過50歲，您可以追加3000美元的補助金。雇主也必須做出貢獻，并且他們可以將員工繳費與員工薪酬的3%相匹配。

Solo 401(k)：作為雇員或自營職業(yè)者，您可以在Solo 401(k)中貢獻高達100%的薪酬或收入，2019年的最高捐款為19,000美元。如果您年滿50歲或以上，您可以額外支付6,000美元的追加費用。雇主也可以提供高達25%的補償，但自雇人士必須再次計算收入，以便通過減去繳費和自雇稅來確定繳費限額。

您可以在本指南中了解有關(guān)這些退休帳戶選項的更多信息，以便為自雇人士提供五種退休儲蓄解決方案。您還可以選擇為傳統(tǒng)或羅斯個人退休賬戶做出貢獻，但上述賬戶是針對自雇人士設(shè)計的，并允許您免稅額外撥款。

5.如果需要，可以獲得稅務幫助

關(guān)于自雇人士的稅收規(guī)則有很多了解。大多數(shù)獲得傳統(tǒng)工資的人都可以輕松地自己納稅 - 但如果你從企業(yè)賺取收入，你可能有必要從專業(yè)人士那里獲得有償?shù)慕ㄗh。

注冊會計師(CPA)和稅務律師通常是確定最具稅務效率的商業(yè)實體類型，或試圖確定您的業(yè)務可以扣除的最佳資源。

掌握稅務問題

一旦你開始從除工資以外的其他收入來源的收入，你需要學習個體戶國稅局規(guī)則-即使你只是有一個兼職邊演出?；c時間了解適用于您的特殊稅法，這樣您就可以最大限度地節(jié)省開支，避免處罰，并最大限度地減少您和公司必須向IRS支付的費用。

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