銀行財(cái)眼｜廣發(fā)銀行被重罰3484.8萬(wàn)元 12名責(zé)任人合計(jì)被罰69.5萬(wàn)元

2023-01-01 16:19:33 編輯：黎琰英來(lái)源：

導(dǎo)讀 12月30日央行發(fā)布了行政處罰通知，對(duì)于廣發(fā)銀行進(jìn)行警告，并且由于廣發(fā)銀行違反了9項(xiàng)相關(guān)的金融措施，對(duì)其進(jìn)行罰款，罰款金額為3484 8萬(wàn)元。

12月30日央行發(fā)布了行政處罰通知，對(duì)于廣發(fā)銀行進(jìn)行警告，并且由于廣發(fā)銀行違反了9項(xiàng)相關(guān)的金融措施，對(duì)其進(jìn)行罰款，罰款金額為3484.8萬(wàn)元，除了廣發(fā)銀行以外招商銀行和銀聯(lián)商務(wù)也都被央行進(jìn)行了處罰，并且三家銀行的處罰金額達(dá)到了1.34億元，根據(jù)銀行所發(fā)布的公告稱廣發(fā)銀行，此次主要涉及了9項(xiàng)違法行為主要都是和國(guó)家的反洗錢政策有關(guān)。

廣發(fā)銀行此次違反了人民幣反假有關(guān)規(guī)定，違反人民幣管理規(guī)定占?jí)贺?cái)政存款或者資金違反國(guó)庫(kù)管理其他規(guī)定等9項(xiàng)違法措施，同時(shí)廣發(fā)銀行被處罰的還有12位相關(guān)責(zé)任人對(duì)于廣發(fā)銀行信用卡中心電影管理部總經(jīng)理夏金和廣發(fā)銀行信用卡中心電影管理部副總經(jīng)理顧佳偉，以及信用卡中心決策管理部征信合作處級(jí)主任蘇榮華對(duì)于廣發(fā)銀行違反了信息信用采集以及提供查詢相關(guān)管理規(guī)定，負(fù)有不可推卸的責(zé)任。

對(duì)4人分別處以了7.5萬(wàn)元的罰款，合計(jì)處罰金額達(dá)到了30萬(wàn)元此次處罰的大多都是廣發(fā)銀行信用卡發(fā)行中心的管理人員，除此之外，廣發(fā)銀行還對(duì)于客戶沒(méi)有按規(guī)定進(jìn)行身份識(shí)別義務(wù)和沒(méi)有按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，以及沒(méi)有按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，是與身份不明的客戶進(jìn)行交易，對(duì)于上述的人員都被處理了39.5萬(wàn)元的罰款。

廣發(fā)銀行在1988年成立，當(dāng)時(shí)是國(guó)內(nèi)第1批組建的股份制商業(yè)銀行，而且廣發(fā)銀行在2021年的年度報(bào)告中稱，該銀行在2021年就實(shí)現(xiàn)了營(yíng)業(yè)收入達(dá)到了749.05億元實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)達(dá)到了174.76億元比2020年減少了56.21億元，下降6.98%，此次招商銀行和銀聯(lián)商務(wù)的違法行為和廣發(fā)銀行基本相似，都是對(duì)于反洗錢政策執(zhí)行不到位而被央行進(jìn)行的處罰。

標(biāo)簽：

免責(zé)聲明：本文由用戶上傳，如有侵權(quán)請(qǐng)聯(lián)系刪除！