央行開巨額罰單！這3家機(jī)構(gòu)合計(jì)被罰超1.34億，多處涉違反反洗錢規(guī)定

2023-01-02 15:53:41 編輯：仲珍祥來源：

導(dǎo)讀 2012年12月30日，央行對(duì)于8月底作出的行政處罰決定進(jìn)行了公布，其中招商銀行因?yàn)?3項(xiàng)的違法是有被處以了警告，并且罰款3423 5萬元依法沒收了所有的違法所得5 69萬元。

2012年12月30日，央行對(duì)于8月底作出的行政處罰決定進(jìn)行了公布，其中招商銀行因?yàn)?3項(xiàng)的違法是有被處以了警告，并且罰款3423.5萬元依法沒收了所有的違法所得5.69萬元，其次廣發(fā)銀行也因?yàn)?項(xiàng)的違規(guī)，被罰款3,484萬元，而銀聯(lián)商務(wù)和廣發(fā)銀行同樣因?yàn)檫`法是由被除以6,516萬元的罰款根據(jù)相關(guān)機(jī)構(gòu)的顯示。

在2022年支付行業(yè)處罰事件頻頻發(fā)生，主要是由于監(jiān)管頂層的制度已經(jīng)在不斷的進(jìn)行完善，并且監(jiān)管目前已經(jīng)向著高科技水平進(jìn)行發(fā)展，而且一些機(jī)構(gòu)的小動(dòng)作都會(huì)被監(jiān)測平臺(tái)所發(fā)現(xiàn)特別是目前雙閥的趨勢已經(jīng)處于正常的狀態(tài)，除了對(duì)機(jī)構(gòu)層面的處罰外對(duì)于相關(guān)的責(zé)任人也會(huì)進(jìn)行相應(yīng)的處罰，招商銀行，廣發(fā)銀行和銀聯(lián)商務(wù)都是因?yàn)檫`反了反洗錢規(guī)定，才遭到了央行的處罰。

對(duì)于此次三家機(jī)構(gòu)所涉嫌的違規(guī)行為，大多都是沒有按照央行的相關(guān)規(guī)定對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別，也沒有按照規(guī)定保存客戶的身份資料和交易記錄，反洗錢的行動(dòng)一直是我國近年來重點(diǎn)打擊對(duì)象，特別是央行在近些年對(duì)于反洗錢的法律規(guī)定日益健全并且還建立了相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)鞏固和執(zhí)法檢查在2022年的2月份，央行還聯(lián)合發(fā)布了打擊治理洗錢違法犯罪三年的行動(dòng)計(jì)劃，并且在全國范圍內(nèi)集中開展治理反洗錢的犯罪行動(dòng)。

這也預(yù)示著將來的一段時(shí)間內(nèi)，國家對(duì)于反洗錢的形式管控會(huì)越來越嚴(yán)格，此次對(duì)于招商銀行，廣發(fā)銀行和銀聯(lián)商務(wù)的行政處罰，金額達(dá)到了1.34億元此次三家金融機(jī)構(gòu)主要是違反了賬戶管理規(guī)定，違反清算管理規(guī)定和違反特約商戶實(shí)名制度管理規(guī)定而且還沒有按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告以及可疑交易報(bào)告違反了金融管理的相關(guān)規(guī)定，才被央行進(jìn)行了巨額的處罰。

標(biāo)簽：央行，開巨，機(jī)構(gòu)