存10萬(wàn)現(xiàn)金被問(wèn)錢(qián)的來(lái)源合理嗎 銀行存款流程說(shuō)明

在一定程度上合理，但是要結(jié)合實(shí)際情況判斷。最近，江西有一名女子拿著10萬(wàn)元現(xiàn)金去銀行存款，打算辦理個(gè)定期套餐，結(jié)果被銀行的工作人員詢問(wèn)“這錢(qián)是從哪里來(lái)的”，一句話將女子問(wèn)的瞠目結(jié)舌。隨后女子回應(yīng)自己以前存錢(qián)從沒(méi)有過(guò)這樣的規(guī)定，工作人員解釋這是銀行的規(guī)定，是為防止金融風(fēng)險(xiǎn)，打擊違法洗錢(qián)等行為才這樣做的。

法律角度的合理性

從法律角度看，工作人員這樣詢問(wèn)是合理。銀行作為金融機(jī)構(gòu)，有義務(wù)對(duì)公眾存到這里的錢(qián)款來(lái)源進(jìn)行詢問(wèn)，以保障資金合理性。我國(guó)法律有規(guī)定，對(duì)自然人辦理人民幣單筆5萬(wàn)元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)當(dāng)識(shí)別核實(shí)客戶的身份，了解資金來(lái)源并及時(shí)登記。銀行在執(zhí)行這一制度時(shí)，要注意遵守法律規(guī)范，雖然要詢問(wèn)客戶錢(qián)款的來(lái)源，卻要注意不能侵害客戶人格尊嚴(yán)，這要求工作人員必須以和平、友好的態(tài)度去與客戶交流，不能讓客戶覺(jué)得自己被冒犯。這不是銀行在多管閑事，而是為了公眾的資金安全考慮。

銀行存款流程說(shuō)明

銀行存款分為柜臺(tái)存款和自動(dòng)存取款機(jī)存款。如果是柜臺(tái)存款，可以攜帶現(xiàn)金和銀行卡，前往銀行的指定網(wǎng)點(diǎn)，要求工作人員幫忙辦理存款；如果是自動(dòng)存取款機(jī)存款，需要前往機(jī)器所在地，按照頁(yè)面提示輸入有關(guān)內(nèi)容，實(shí)現(xiàn)存款?？蛻粢呀?jīng)記下銀行卡號(hào)時(shí)，可以實(shí)現(xiàn)無(wú)卡存款。使用自動(dòng)取款機(jī)存款，要注意觀察四周是否有人跟隨，保證存款時(shí)的安全性，避免個(gè)人秘密被泄露。銀行存款關(guān)系到每個(gè)人的生活，必須謹(jǐn)慎對(duì)待，工作人員詢問(wèn)錢(qián)款來(lái)源，是有原因的，希望大家能相互理解。