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可能性與概率以及您無法區(qū)分它們?nèi)绾斡绊懩呢?cái)務(wù)未來

2019-06-25 16:12:39 編輯: 來源:
導(dǎo)讀 作為一名投資顧問,我經(jīng)常遇到投資者,為了遇到運(yùn)氣不好而中途徘徊!當(dāng)所謂的壞運(yùn)氣造成損失時(shí),這些人毫不意外地將其歸咎于所有損失。那么

作為一名投資顧問,我經(jīng)常遇到投資者,為了遇到“運(yùn)氣不好”而中途徘徊!當(dāng)所謂的壞運(yùn)氣造成損失時(shí),這些人毫不意外地將其歸咎于所有損失。

那么,這運(yùn)氣怎么樣?有好幾次我發(fā)現(xiàn)許多普通人(投資者)所說的運(yùn)氣不好,只不過是他們無法區(qū)分可能性和可能性。

舉個(gè)例子:一位投資者觀察到,過去兩年小型共同基金一直在提供良好的回報(bào),并問自己這些小型股基金是否有可能在明年繼續(xù)表現(xiàn)良好?他們扣除的答案是 - 是的,為什么不呢?結(jié)果,他把所有的錢都投入了小盤資金。

所以。在上面的例子中,可能性和概率之間有什么區(qū)別?

明年小盤基金是否有可能繼續(xù)表現(xiàn)良好?對(duì)的,這是可能的; 事實(shí)上,一切皆有可能。

但小型基金很可能在明年繼續(xù)做得很好嗎?對(duì)此的答案要復(fù)雜得多。

由于過去兩年對(duì)這個(gè)領(lǐng)域非常有利,一般來說,小盤股的估值已遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于其歷史平均水平。此外,獨(dú)立的高估值以及與大盤空間估值的巨大脫節(jié)從未持續(xù)很長(zhǎng)時(shí)間 - 至少這是歷史告訴我們的。因此,該黨可能不會(huì)持續(xù)很長(zhǎng)時(shí)間,因此,小型基金明年表現(xiàn)出色的可能性非常低。

因此,方法的不同之處在于只考慮是和否的可能性,而這僅僅是不夠的。我們需要更多信息來做出正確的決策,即在概率出現(xiàn)時(shí)。

與可能性不同,確定概率(范圍從0%到100%)是一種數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)的智能方法,用于評(píng)估事情發(fā)生的可能性。

因此,僅僅因?yàn)槟承┦虑槭强赡艿?,結(jié)果不應(yīng)該被視為理所當(dāng)然。在決定采取行動(dòng)之前,依賴于“某事”的可能性??梢赃@樣想:任何可能的東西自然是可能的,但不是所有可能的東西都是可能的。

推動(dòng)這一點(diǎn)的另一個(gè)例子:共同基金'x'能否在20年內(nèi)實(shí)現(xiàn)20%的復(fù)合年增長(zhǎng)率?雖然可能性是肯定的,但發(fā)生這種情況的可能性是多少?不到5%,這是非常低的。

怎么樣?假設(shè)選定的共同基金在未來20年內(nèi)的估計(jì)回報(bào)有以下可能性:

現(xiàn)在如果你有一個(gè)目標(biāo)(比方說)在20年內(nèi)節(jié)省2億盧比,你需要選擇一個(gè)估計(jì)的回報(bào)百分比來找出你每個(gè)月需要投入多少錢。當(dāng)然,預(yù)期回報(bào)越高,所需的每月投資就越低。

作為投資者,您希望看到第一個(gè)選項(xiàng)被實(shí)現(xiàn)。因?yàn)檫@意味著每個(gè)月投入的金額最少,以達(dá)到目標(biāo)。

但是,你可以依靠你的選擇只是因?yàn)樗悄阕钕矚g的可能性并且最適合你嗎?不。您需要了解每種可能性的可能性。

現(xiàn)在很清楚哪個(gè)是最可能的未來。

因此,為了您在20年內(nèi)節(jié)省2億盧比的目標(biāo),如果您不希望在將來感到驚訝,那么堅(jiān)持12%回報(bào)的預(yù)期是明智的。

所有的說和做,你應(yīng)該總是知道可能性,但作為投資者,你最好的服務(wù)是堅(jiān)持最可能的。

確認(rèn)這種差異將有助于您的財(cái)務(wù)未來,并使您免于許多金融災(zāi)難。

投資時(shí),存在一系列具有不同概率的可能性,這些概率絕不應(yīng)該忽略。


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