澳大利亞房屋所有權下降的原因

新的研究表明，澳大利亞的房屋擁有量正在下降，并且可能會惡化，但不僅僅是住房負擔能力導致數(shù)量的減少。恰恰是，不穩(wěn)定，臨時工作，無報酬保證的發(fā)生率增加，以及房地產(chǎn)投資者的增長，見證了市場的變化，現(xiàn)在更多的澳大利亞人正面臨著長期租金生活的未來。

澳大利亞房屋所有權：周四發(fā)布的過去思考和未來方向 預測，到2040年，年齡在25歲至55歲之間的人擁有房屋的機會只有51%，而1981年為6??0%。

研究發(fā)現(xiàn)，總體而言，房屋所有權將從2016年的67%降至63%。報告說，這很重要，因為自1970年代以來房屋所有權一直保持穩(wěn)定。

斯威本科技大學代表澳大利亞住房和城市研究所進行了這項研究。首席研究員特里·伯克(Terry Burke)教授說，隨著勞動力的減少，房屋所有權一直在下降。

伯克教授說：“在1950年代，60年代和70年代，大多數(shù)家庭的全職工作收入穩(wěn)定。” “這種情況在1970年代發(fā)生了變化，現(xiàn)在[超過24%]是臨時工作的。”

伯克教授說，銀行不太可能為收入不確定的人和不太可能獲得加薪的人批準抵押貸款。

他說，投資者還增加了整體房屋擁有量的下降，因為銀行傾向于向有保證租金收入的銀行放貸。

此外，住房供應跟不上需求，導致房價上漲。

伯克教授說，澳大利亞的房地產(chǎn)市場已經(jīng)“金融化”，開發(fā)商專門為投資者市場建造了公寓大樓，澳大利亞的稅收政策通過負向杠桿幫助投資者。

“住房的金融化是一個國際因素，最好將其理解為將住房視為一種投資商品而不是房屋的過程，這意味著越來越多的資金流入住房，但住房供應或質(zhì)量沒有任何必要的改善，“ 他說。

盡管全球金融危機(GFC)和現(xiàn)在的COVID-19危機等金融災難通常導致房價下跌，但這并不等于澳大利亞的房屋擁有量增加，因為年輕人和有臨時工作的人仍然無法進入住房市場。市場。

房客需要更高的安全性，并需要改善住房質(zhì)量，以及幫助他們積累財富的政策，同時還需要更多的社會住房。

他說，政府和政策制定者需要重新考慮適合澳大利亞未來的住房制度。

他說：“一種住房制度，其中一半(主要是年齡較大的房主)獲得財富，而另一半(通常是年輕的房客)則不能解決長期的社會問題。”