“520”送現(xiàn)金花束涉嫌違法：洗錢新手法盯上花店、蛋糕店

近日，江蘇一家花店的老板茆女士經(jīng)歷了一樁特殊的訂單，引發(fā)了對商戶接單行為的警示。一位陌生顧客下單要求制作一份價(jià)值高達(dá)52000元的現(xiàn)金鮮花禮盒，用于向女友求婚。在雙方確認(rèn)款式和費(fèi)用后，顧客通過銀行轉(zhuǎn)賬付款，并要求茆女士幫忙取錢制作禮盒。然而，喜悅瞬間蒙上了陰影，茆女士發(fā)現(xiàn)自己的銀行卡被凍結(jié)。警方介入調(diào)查后確認(rèn)，茆女士收到的款項(xiàng)實(shí)際上是涉嫌詐騙的贓款，案件正在進(jìn)一步偵辦中。

這并非個(gè)案。類似的洗錢手法已在全國多地的花店、蛋糕店等商戶中頻頻出現(xiàn)。湖北襄陽、谷城縣、江西永新縣、陜西榆林等地的商家都曾受到過類似訂單的困擾，銀行卡因涉案而被凍結(jié)。這種新型洗錢方式是如何進(jìn)行的呢？

據(jù)辦案民警介紹，詐騙團(tuán)伙利用網(wǎng)絡(luò)平臺或本地人員聯(lián)系商戶，以個(gè)性化需求的形式下單，將贓款打入商戶銀行賬戶，從而將商戶變成了洗錢幫兇，而這一切多半在商戶不知情的情況下進(jìn)行。

對此，知名公益律師劉東晨提醒，商戶若在洗錢案件中存在主觀故意，可能構(gòu)成多項(xiàng)罪名，甚至在情節(jié)輕微時(shí)也會面臨行政處罰。他建議商戶警惕不合常情的訂單，避免成為洗錢工具。

針對這一情況，警方也提出了相應(yīng)的防范建議。他們呼吁廣大商戶謹(jǐn)慎接受網(wǎng)絡(luò)訂單和大額線下訂單，規(guī)范收款流程，拒絕來歷不明的貨款，盡量通過公對公轉(zhuǎn)賬，避免成為詐騙分子洗錢的工具。同時(shí)，商戶也應(yīng)當(dāng)注意不要隨意提供自己的銀行賬戶或收款二維碼過賬，以免遭受不法分子的利用。一旦發(fā)現(xiàn)銀行賬戶異常，商戶應(yīng)及時(shí)查明原因并積極配合警方的調(diào)查處置工作。

這一系列案例的發(fā)生，給商戶們敲響了警鐘。在商業(yè)交易中，保持警惕并規(guī)范操作至關(guān)重要。只有在防范措施得當(dāng)?shù)那闆r下，才能有效地杜絕洗錢等不法行為的發(fā)生，維護(hù)商業(yè)環(huán)境的健康和穩(wěn)定。