東城地區(qū)的P2P平臺將于4月18日起 開始新一輪的行政核查

東城區(qū)進入行政核查的名單共有11家。與此同時，海淀區(qū)的行政核查也將于下周開始。

針對此事，位于海淀區(qū)的P2P平臺方面也表示，行政核查將于下周啟動，也在抓緊最后的時間積極準備。

除了海淀區(qū)外，相關(guān)知情人士還表示，東城區(qū)平臺行政核查期間，P2P平臺需要提供的主要材料包括：實際控制人、董監(jiān)高全部人員名單，簡歷及相關(guān)證明材料、股東出資來源合法性證明及各股東對外投資列表、以及2019年新增業(yè)務(wù)模式說明等。

北京市朝陽區(qū)P2P網(wǎng)貸機構(gòu)合規(guī)檢查也傳來新進展，據(jù)媒體報道，北京市政府采購網(wǎng)于4月8日發(fā)布“北京市朝陽區(qū)金融服務(wù)辦公室聘請專業(yè)機構(gòu)參與P2P網(wǎng)貸機構(gòu)行政核查工作項目單一來源公告”。根據(jù)公告，北京市朝陽區(qū)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會作為第三方專業(yè)機構(gòu)參與北京市朝陽區(qū)行政核查工作，這標(biāo)志著朝陽區(qū)P2P網(wǎng)貸機構(gòu)行政核查啟動在即。

去年8月，P2P網(wǎng)貸啟動合規(guī)檢查，分為網(wǎng)貸機構(gòu)自查、中國互金協(xié)會和地方互金協(xié)會或相關(guān)機構(gòu)開展的自律檢查、地方網(wǎng)貸整治辦的行政核查三大部分。

按照此前的計劃，北京地區(qū)P2P網(wǎng)貸行業(yè)行政核查應(yīng)當(dāng)在3月底前完成。相關(guān)監(jiān)管人士也表示，北京的“三查”最重要的內(nèi)容就是查清真實性問題，包括檢查股東是否真實、出資是否真實，項目是否真實，如果這三個都真實，才具備持續(xù)發(fā)展的可能性。同時，“三查”就是一個自然淘汰的過程，如果存在自融、惡意欺詐等相關(guān)問題，不符合相關(guān)規(guī)定，下一步就是被督導(dǎo)，或者強制退出。

需要指出的是，北京地區(qū)P2P網(wǎng)貸機構(gòu)數(shù)量眾多，總體規(guī)模較大，合規(guī)檢查的任務(wù)艱巨，而朝陽區(qū)作為北京P2P網(wǎng)貸機構(gòu)最為集中的區(qū)域，互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險處置的任務(wù)迫在眉睫。

事實上，全國P2P網(wǎng)貸整治辦最早于2018年8月就向各省市網(wǎng)貸整治辦下發(fā)了《關(guān)于開展P2P網(wǎng)絡(luò)借貸機構(gòu)合規(guī)檢查工作的通知》，通知要求機構(gòu)自查、自律檢查、行政核查的具體進度可由各地因地制宜、壓茬推進、有序展開，交叉核驗。如有發(fā)現(xiàn)存在內(nèi)容不真實、故意瞞報、漏報、弄虛作假等情況，要嚴肅通報，追責(zé)問責(zé)，并對網(wǎng)貸機構(gòu)實行“一票否決制”。