每個(gè)投資者在跟蹤投資組合業(yè)績時(shí)必須知道3個(gè)數(shù)

您是否考慮過整體投資組合的表現(xiàn)?或者看看影響投資組合回報(bào)的因素?

我經(jīng)常遇到人們談?wù)搨€(gè)人股票或基金，但當(dāng)他們對整體投資組合回報(bào)進(jìn)行測驗(yàn)時(shí)，他們根本不知道。在我2018年的會(huì)議中，討論最多的主題是：1.最好的投資是什么?

2.共同基金受市場風(fēng)險(xiǎn)影響，因此我們不想投資

3.為什么選擇顧問，我們可以直接去節(jié)省成本

通常情況下，我注意到投資者傾向于跟蹤可能只占其投資組合5-10%的投資，而不考慮平衡投資。跟蹤一些股票或一些基金的問題是，可能沒有優(yōu)化其他投資。沒有必要只關(guān)注投資于股票的5%，并且95%投資于甚至沒有超過通脹的傳統(tǒng)投資。

投資者需要超越個(gè)人股票/基金回報(bào)，并開始關(guān)注以下指標(biāo)，以了解您的整體財(cái)富的真實(shí)表現(xiàn)。

風(fēng)險(xiǎn)分配

投資于股票，債券，共同基金，黃金，保險(xiǎn)政策等不同工具的金額是多少?您是否傾向于一種資產(chǎn)類別?一般而言，大多數(shù)投資者往往有80-90%的傳統(tǒng)投資，如定期存款和捐贈(zèng)政策。計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)分配將幫助您了解您在風(fēng)險(xiǎn)工具中的投資額，以及是否需要重新平衡投資組合以獲得更好的回報(bào)。也許你可以冒更大的風(fēng)險(xiǎn)而不是這樣做，僅僅因?yàn)槟悴恢滥阍谡麄€(gè)投資組合層面的風(fēng)險(xiǎn)分配。

成本

您是否考慮過投資組合成本?對共同基金費(fèi)用比率給予了如此多的關(guān)注，我發(fā)現(xiàn)每個(gè)人都試圖直接進(jìn)入，但是你支付的保險(xiǎn)費(fèi)用或購買黃金的費(fèi)用如何呢?投資者試圖節(jié)省1%的共同基金投資，這可能是其投資組合的10%，但不考慮節(jié)省他們在購買捐贈(zèng)計(jì)劃或黃金首飾時(shí)所承擔(dān)的30%的費(fèi)用。您需要計(jì)算投資組合的加權(quán)平均成本，如果您高于1.5%，您肯定需要重新評估您的高成本投資，因?yàn)檫@些投資會(huì)影響您的回報(bào)。

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對于那項(xiàng)投資來說，沒有必要感到高興，因?yàn)楫?dāng)其他投資增長緩慢時(shí)，你的投資很少，而且投資很好。假設(shè)傳統(tǒng)投資回報(bào)率為6%，股票回報(bào)率為10%，定期存款分配為90%，股票分配為10%，加權(quán)平均回報(bào)率為6.4%，這是您對預(yù)期的回報(bào)。投資組合?進(jìn)一步征稅后，投資組合是否會(huì)超過通脹?如果沒有，您需要緊急調(diào)整您的投資組合。

計(jì)算整體投資組合回報(bào)，成本和風(fēng)險(xiǎn)分配是確定對您的投資組合進(jìn)行更改以使您的資金更好地為您工作的良好開端。