沒有經(jīng)驗(yàn)的虛擬金融資產(chǎn)投資者限制在5000歐元

根據(jù)馬耳他金融服務(wù)管理局發(fā)布的最新規(guī)定，缺乏經(jīng)驗(yàn)的投資者只能在任何12個(gè)月內(nèi)購買價(jià)值5,000歐元的虛擬金融資產(chǎn) - 例如初始硬幣產(chǎn)品。

只有那些被定義為經(jīng)驗(yàn)豐富的投資者才能投入更多資金，例如那些已經(jīng)涉足ICO的人，投入的資金不超過其凈資產(chǎn)的1% - 不包括他們的住宅。

這些資產(chǎn)的發(fā)行人的規(guī)則是夏季進(jìn)行的兩次咨詢活動(dòng)的結(jié)果，并且鑒于其風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)，已設(shè)定相對較高的標(biāo)準(zhǔn)。

MFSA稱，通過加密資產(chǎn)進(jìn)行的失敗，欺詐和洗錢是國際金融服務(wù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)注的問題，并承認(rèn)欺詐者利用初始硬幣產(chǎn)品(ICO)周圍的無管制環(huán)境來開發(fā)未受過教育和未受保護(hù)的受害者。

這些規(guī)則規(guī)定了其他投資者保護(hù)機(jī)制，包括需要獨(dú)立的第三方作為資產(chǎn)和投資者資金的托管人。

2017年11月，歐洲證券和市場管理局向投資者發(fā)出警告ICO的高風(fēng)險(xiǎn)，強(qiáng)調(diào)ICO容易受到非法活動(dòng)的影響，其中一些ICO被認(rèn)定為欺詐，一些ICO也可能被用于洗錢目的，失去所有投資資本，以及缺乏退出選擇和極端價(jià)格波動(dòng)。

上周，馬耳他被納入七個(gè)司法管轄區(qū)的名單中，在為ESMA制定的建議中對ICO和數(shù)字貨幣采取“明顯的主動(dòng)方法”。

該報(bào)告由其證券和市場利益相關(guān)方團(tuán)體為歐洲獨(dú)立機(jī)構(gòu)ESMA制定，該機(jī)構(gòu)促進(jìn)了ESMA，其監(jiān)事會和利益相關(guān)方之間的磋商。

該小組繪制了歐盟和歐洲經(jīng)濟(jì)區(qū)成員國國家證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)在ICO和數(shù)字貨幣方面的立法發(fā)展和監(jiān)管方法。

本報(bào)告的目的是在現(xiàn)有監(jiān)管的基礎(chǔ)上，向ESMA提供有關(guān)如何控制ICO和虛擬貨幣風(fēng)險(xiǎn)的建議，主要是關(guān)于投資者的風(fēng)險(xiǎn)。